RegTech · au service de la conformité mondiale
Une technologie et une expertise réglementaire adaptées aux réalités des institutions financières modernes.
JRC RegRisk associe technologie intelligente et expertise réglementaire pour aider les institutions financières à renforcer leurs dispositifs KYC/KYB, détecter la criminalité financière, gérer le risque réglementaire et prendre plus rapidement des décisions de conformité étayées et défendables.
IdentityProof — parcours d’entrée en relation KYC/KYB avec analyse documentaire et cartographie des données par zone.
Notre plateforme
L’identité, le filtrage, l’évaluation des risques, l’examen par les responsables conformité et les éléments probants d’audit sont réunis dans un dossier unique. Les institutions déploient les modules nécessaires sans fragmenter le dossier de conformité.
Déployez un module ou l’ensemble de la plateforme, sans dupliquer les dossiers clients.
Les justificatifs de vérification, de filtrage et d’examen restent rattachés au même dossier.
Intégration avec authentification aux systèmes centraux de l’institution.
Chaque décision est conservée avec le nom de la personne chargée de l’examen, l’horodatage et sa justification.
Solutions
IdentityProof est notre plateforme RegTech phare, complétée par des formations institutionnelles en conformité, de la veille réglementaire et des services de conseil professionnel.
LCB-FT, KYC/KYB, sanctions, fraude, gouvernance et conseil réglementaire — des services professionnels proposés en complément de la technologie, et non sous forme de logiciel.
IdentityProof réunit la vérification, le filtrage, l’évaluation des risques et l’examen par un responsable afin que les décisions d’entrée en relation soient prises une seule fois, consignées correctement et dûment justifiées.
Identité
Collecter les données d’identité d’une personne ou d’une entreprise
Vérifier
Valider les documents et les attributs d’identité
Filtrer
Sanctions, PPE et informations défavorables dans les médias
Évaluer les risques
Appliquer des règles de risque configurables
Examiner
Décision du responsable conformité
Surveiller
Filtrage récurrent et examen continu
Auditer
Dossier conservé et exportable
KYC — Connaissance du client
Vérification de l’identité et des documents, entrée en relation, évaluation des risques et filtrage des risques de criminalité financière dans un seul dossier.
KYB — Connaissance de l’entreprise
Vérification des entreprises, informations sur la propriété et les bénéficiaires effectifs (UBO), évaluation des risques et processus de vigilance à l’égard des sociétés.
LCB-FT et risques de criminalité financière
Filtrage des sanctions, des PPE et des informations défavorables dans les médias, notation des risques, gestion des dossiers, examen par un responsable et éléments probants d’audit.
Secteurs
Les obligations de conformité varient selon l’agrément, le marché et l’autorité de supervision. JRC RegRisk est modulaire afin que chaque institution déploie les outils adaptés à son profil de risque.
Des processus d’entrée en relation, de filtrage et de surveillance alignés sur les attentes des autorités de supervision pour les activités de banque de détail, de banque commerciale et de correspondance bancaire.
Vigilance à l’égard des clients et intermédiaires, filtrage des sanctions et évaluation des risques pour les assureurs et courtiers.
Des solutions de vérification et de filtrage intégrables par API, pour accélérer l’entrée en relation sans compromettre le dossier de conformité.
Vérification de l’identité et filtrage conçus pour les modèles de distribution à volume élevé reposant sur des agents.
Des processus KYC et de surveillance proportionnés pour les institutions qui accompagnent des populations insuffisamment desservies.
Visibilité en matière de supervision, veille réglementaire et renforcement des capacités des institutions publiques.
Pourquoi JRC RegRisk
JRC RegRisk associe des pratiques reconnues à l’échelle internationale en matière de criminalité financière et de conformité à une connaissance approfondie et directe des marchés — notamment une vaste expérience des marchés africains et une base européenne — pour accompagner les institutions dans des environnements réglementaires exigeants partout dans le monde.
Expertise en criminalité financière et en réglementation
Conformité portée par la technologie
Connaissance des marchés africains
Maîtrise des réglementations locales et régionales
Technologie modulaire
Capacités en matière d’identité numérique
Supervision humaine et décisions étayées
Accompagnement des marchés émergents et internationaux
Engagement sur le terrain
Notre approche technologique et nos services de conseil s’appuient sur des échanges directs avec des institutions financières, des autorités de régulation et des acteurs du secteur confrontés aux enjeux pratiques de conformité, d’identité et de criminalité financière.
Échanges avec des banques, des compagnies d’assurance, des opérateurs de services d’argent mobile, des FinTech et d’autres institutions réglementées sur les questions de KYC/KYB, de criminalité financière, d’identité numérique et de technologies de conformité.
Travaux et échanges avec des acteurs du secteur public et de la régulation sur les infrastructures de lutte contre la criminalité financière, les technologies réglementaires et le renforcement des cadres de conformité.
Présence sur les marchés financiers africains, développement en France et participation active aux conférences et écosystèmes internationaux de la RegTech, de la FinTech et de la lutte contre la criminalité financière.
Quelques exemples de travaux institutionnels
Collaboration avec des institutions du secteur public et financier sur les infrastructures de lutte contre la criminalité financière et les technologies réglementaires.
JRC RegRisk a échangé avec la Financial Intelligence Agency (FIA) de Sierra Leone sur la RegTech, les infrastructures de conformité en matière de lutte contre la criminalité financière et les initiatives visant à renforcer l’écosystème national de LCB-FT.
Cet engagement porte sur les technologies réglementaires et les infrastructures de conformité en matière de lutte contre la criminalité financière, notamment sur la manière dont l’identité numérique, le filtrage et la gestion des dossiers peuvent contribuer à renforcer l’écosystème national de LCB-FT.
La création d’un registre national des PPE fait partie des sujets de travail et de développement institutionnels abordés dans ce contexte.
Échanges avec les acteurs du marché
JRC RegRisk a mené des échanges directs avec des institutions financières et des acteurs du secteur financier en Sierra Leone, notamment dans la banque, l’assurance, les services d’argent mobile/FinTech et d’autres secteurs réglementés.
Ces échanges orientent nos développements. Les enjeux ci-dessous ont été soulevés par des professionnels d’institutions réglementées et définissent les problèmes auxquels nos produits sont conçus pour répondre.
Banque
Assurance
Argent mobile et FinTech
Autres secteurs réglementés
Supervision humaine
“La technologie accompagne la décision. Les professionnels de la conformité en restent responsables.”
Lorsque notre technologie utilise l’automatisation ou l’analyse assistée par l’IA, elle accompagne les professionnels de la conformité en mettant en évidence les éléments probants, en structurant l’examen et en consignant les justifications. Elle ne prend pas seule de décisions réglementaires ou de conformité.
La plateforme en action
Un processus unique et encadré sur l’ensemble du cycle de conformité, avec une personne identifiée responsable de chaque décision.
Vérifier l’identité
Filtrer les risques de criminalité financière
Évaluer les risques
Examen par un responsable
Surveiller
Auditer
IdentityProof en pratique
Entrée en relation KYC/KYB guidée, saisie et analyse documentaire, filtrage et évaluation des risques, examen par les responsables conformité et conservation d’un dossier d’audit — sur une seule plateforme.
Confiance et sécurité
La technologie de conformité n’est utile que si elle résiste à l’examen de l’audit interne, des auditeurs externes et des autorités de supervision.
Contrôles du stockage, de la transmission et de la conservation des données clients et des dossiers.
Accès adapté aux rôles de conformité et à la séparation des tâches.
Activité du dossier conservée avec le nom de la personne chargée de l’examen, l’horodatage et la justification.
Les décisions sont consignées sous le nom de responsables identifiés et ne sont pas automatisées de manière isolée.
Intégration avec authentification aux systèmes centraux de l’institution.
Conception du déploiement et de l’environnement adaptée aux institutions réglementées.
Partenaires et collaborations institutionnelles
JRC RegRisk collabore avec des partenaires opérationnels, des institutions, des fournisseurs technologiques et des réseaux professionnels en Afrique et en Europe.
Partenaire opérationnel
Partenaire opérationnel de JRC RegRisk en Sierra Leone, Afrecruit accompagne les opérations locales, les échanges avec les acteurs du marché et la coordination institutionnelle. Cette entreprise basée en Sierra Leone intervient dans les ressources humaines et le développement organisationnel, notamment le développement des organisations, le leadership et la formation, ainsi que le recrutement et la sélection.
Collaboration institutionnelle
Collaboration institutionnelle en matière de LCB-FT et de KYC/KYB visant à renforcer les capacités de conformité en matière de lutte contre la criminalité financière en Sierra Leone, par des échanges techniques, le partage de connaissances et le renforcement des capacités.
Demandez une démonstration : nous vous présenterons les modules adaptés à votre institution et à son contexte réglementaire.
