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Solutions

La technologie au service de la conformité en matière de lutte contre la criminalité financière et de la confiance numérique

JRC RegRisk réunit identité numérique, filtrage des risques de criminalité financière, veille réglementaire et technologies de conformité pour aider les institutions financières à gérer les risques avec davantage de rapidité, de cohérence et de maîtrise.

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LCB-FTKYC/KYBIdentité numériqueSanctionsPPEInformations défavorables dans les médiasFraudeVeille réglementaire

Offre

Six domaines de solutions, un dossier de conformité unique

Chaque solution peut être déployée indépendamment ou en complément des autres. Les décisions sont consignées avec le nom de la personne chargée de l’examen et conservées comme éléments probants.

Vérification d’identité numérique, KYC/KYB et risque de criminalité financière

IdentityProof

Vérifiez les personnes physiques et morales, évaluez leur exposition au risque de criminalité financière et consignez une décision défendable sur une plateforme intégrée.

Le défi

Le parcours d’entrée en relation est fragmenté. Les contrôles d’identité, l’examen des documents, le filtrage des sanctions et des PPE, l’évaluation des risques et l’examen des dossiers sont souvent répartis entre plusieurs outils, ce qui ralentit les décisions, crée des dossiers incohérents et fragilise la piste d’audit.

La solution JRC RegRisk

IdentityProof réunit KYC, KYB et filtrage LCB-FT au sein d’un processus unique et encadré : analyse documentaire, profils de personnes physiques et morales, notation des risques, examen par les responsables conformité et piste d’audit conservée.

Fonctionnalités clés

  • Entrée en relation KYC : vérification de l’identité et des documents, profils clients
  • Vérification et analyse documentaire avec cartographie des données par zone
  • KYB : vérification des entreprises, informations sur la propriété et les bénéficiaires effectifs (UBO), évaluation des risques liés à l’entreprise
  • Filtrage des sanctions, des PPE et des informations défavorables dans les médias dans un même dossier
  • Évaluation et notation des risques configurables

Principaux avantages

  • Une plateforme unique plutôt que des outils d’entrée en relation et de filtrage dispersés
  • Des décisions cohérentes et étayées entre les équipes et les marchés
  • Des décisions défendables, soumises à une supervision humaine
  • Moins de traitement manuel pour les équipes conformité

Collecter → Vérifier → Filtrer → Évaluer → Examiner → Approuver → Surveiller

Découvrir IdentityProof

Filtrage des sanctions, des PPE et des informations défavorables dans les médias

Filtrage des PPE et des sanctions

Filtrez les clients et contreparties au regard des données relatives aux PPE et aux sanctions, avec un examen structuré des correspondances, une évaluation des risques et des résultats de filtrage vérifiables.

Le défi

Le filtrage génère souvent un volume élevé d’alertes avec peu de contexte, ce qui complique la justification de la clôture ou de l’escalade d’une correspondance.

La solution JRC RegRisk

Le filtrage s’effectue dans le dossier de conformité : chaque correspondance, décision et justification est consignée avec le nom de la personne chargée de l’examen et rattachée au dossier client.

Fonctionnalités clés

  • Filtrage des sanctions concernant les personnes physiques et morales
  • Identification des PPE et mise en œuvre des mesures de vigilance renforcée
  • Examen des informations défavorables dans les médias dans le dossier
  • Traitement des correspondances, escalade et examen à quatre yeux
  • Filtrage récurrent des clients existants

Principaux avantages

  • Des décisions de filtrage explicables et étayées
  • Un traitement cohérent entre les équipes et les marchés
  • Moins d’outils disparates dans le parcours d’entrée en relation

Filtrer → Identifier les correspondances → Examiner → Décider → Documenter → Refiltrer

Découvrir Filtrage des PPE et des sanctions

Formation en ligne à la LCB-FT et à la conformité

Plateforme de formation en ligne à la conformité

Une plateforme de formation en ligne à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) et à la conformité destinée aux institutions financières réglementées et aux équipes conformité, déployable à l’échelle de toute l’institution.

Le défi

Les formations sont souvent dispensées de manière ponctuelle et insuffisamment documentées, ce qui laisse des lacunes lorsque les autorités de supervision demandent qui a été formé, sur quel sujet et à quelle date.

La solution JRC RegRisk

La Plateforme de formation en ligne à la conformité propose des formations structurées et multilingues à l’échelle de l’institution et conserve les justificatifs d’achèvement des formations, utilisables lors d’un audit.

Fonctionnalités clés

  • Programmes de formation à la conformité à l’échelle de l’institution
  • Parcours de formation LCB-FT et KYC/KYB
  • Diffusion multilingue assistée par l’IA, avec narration en voix off
  • Études de cas interactives et mises en situation pratiques
  • Prise en charge de SCORM 1.2 et SCORM 2004

Principaux avantages

  • Des normes de formation homogènes dans toute l’institution
  • Justificatifs d’achèvement disponibles à la demande
  • Formation pratique par mises en situation pour les équipes conformité
  • Réduction de la charge administrative

Attribuer → Apprendre → Évaluer → Certifier → Suivre → Établir un rapport

Découvrir Plateforme de formation en ligne à la conformité

Veille réglementaire et suivi de la conformité

RegRisk Intelligence

Suivez les évolutions réglementaires et traduisez-les en actions concrètes de conformité que votre institution peut documenter.

Le défi

Les évolutions réglementaires proviennent de nombreuses sources et sont rarement présentées sous une forme directement exploitable par les équipes conformité.

La solution JRC RegRisk

RegRisk Intelligence organise les évolutions réglementaires et les relie aux obligations internes, aux responsables désignés et aux actions de suivi, en associant normes mondiales et connaissance des marchés locaux.

Fonctionnalités clés

  • Suivi des évolutions réglementaires
  • Cartographie des obligations et désignation des responsables
  • Attribution des actions et suivi de leur statut
  • Analyses d’experts sur les évolutions régionales
  • Rapports destinés aux comités de gouvernance

Principaux avantages

  • Une vue d’ensemble des évolutions réglementaires
  • Des responsabilités clairement attribuées et un suivi effectif
  • Des rapports prêts à être présentés au conseil d’administration

Surveiller → Interpréter → Structurer → Attribuer → Suivre → Établir un rapport

Découvrir RegRisk Intelligence

Conseil en LCB-FT, KYC/KYB, sanctions, fraude, gouvernance et réglementation

Conseil et services professionnels

Conseil en réglementation et en lutte contre la criminalité financière associé à la technologie, de la conception du cadre à l’accompagnement de sa mise en œuvre.

Le défi

Les institutions ont besoin de cadres, de politiques et de dispositifs de gouvernance adaptés à leur autorité de supervision et à leur contexte opérationnel, ainsi que de technologies qui les accompagnent.

La solution JRC RegRisk

Les équipes de conseil de JRC RegRisk accompagnent les institutions sur les questions de LCB-FT, de KYC/KYB, de sanctions, de fraude, de gouvernance et de réglementation.

Fonctionnalités clés

  • Examen des cadres et politiques de LCB-FT
  • Conception de programmes KYC/KYB
  • Conseil sur les programmes de sanctions et de filtrage
  • Conseil en prévention de la fraude et en gestion du risque de criminalité financière
  • Accompagnement en matière de gouvernance et d’échanges avec les autorités de régulation

Principaux avantages

  • Une expertise adaptée à votre contexte réglementaire
  • Des recommandations concrètes et applicables
  • Une continuité entre le conseil et la technologie

Évaluer → Concevoir → Mettre en œuvre → Intégrer → Examiner

Découvrir Conseil et services professionnels

Découvrez comment la plateforme s’adapte à votre institution.

Nous parcourons le processus avec votre équipe conformité à partir de vos scénarios d’entrée en relation et d’examen.

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